Прокуратура разъясняет (Июнь 2022)

Операторам связи, риелторам и некоторым другим юридическим лицам нужно обновить правила внутреннего контроля

17 июня изменили общие требования к правилам внутреннего контроля (ПВК) компаний, которые проводят операции с деньгами или другим имуществом, и ряда ИП. Исключение - те, кто применяют специальные требования к ПВК, например банки и некредитные финансовые организации, юридические и бухгалтерские фирмы. 

Программу оценки риска переименовали и уточнили ее содержание. В нее нужно включить положения о том, как: 

- оценивать степень риска клиента при приеме на обслуживание; 

- пересматривать группу риска при длительной работе с клиентом; 

- принимать к нему меры по антиотмывочному закону; 

- управлять рисками; 

- документально фиксировать результаты оценки рисков и управления ими; 

- анализировать, может ли клиент использовать новые услуги и программно-технические средства, чтобы отмывать преступные доходы и финансировать терроризм. 

Оценивать риски надо по одной или нескольким категориям: страновые, клиентские и операционные. Ранее это была рекомендация Росфинмониторинга. 

Учесть новшества в ПВК следует не позже 18 июля. 

Есть и другие поправки. Например, вместо бумажных ПВК разрешили оформлять электронные. Последние нужно заверить квалифицированной ЭП руководителя организации или ИП. 

Документ: Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 № 1092